养老保障管理业务管理办法,广东省事业单位登记管理实施办法

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(二)基金运作及投资收益情况;

责任编辑:winema

  第十七条 事业单位应当自清算结束之日起15日内申请注销登记。申请材料齐全的,登记管理机关应当在20日内核准注销,发给注销证明文件;不予注销登记的,应当书面说明理由。

2015年7月30日

生效日期:2018-8-14

  (六)章程的修改程序;

第十四条 养老保险公司开展养老保障管理业务,应当履行下列职责:

发文单位:财政部

  (二)事业单位改制为企业过程中形成的资产评估报告。

(一)初始费。初始费是养老保险公司受托管理资金进入基金管理专户时一次性扣除的管理成本。初始费按照当期缴费总额的一定比例收取。

文  号:财库〔2018〕72号

  第二十九条 列入异常情形名录的事业单位应当及时整改。整改合格后,事业单位可以向登记管理机关书面申请将其异常情形信息删除。登记管理机关应当自收到申请之日起10日内核实,经核实整改合格的,登记管理机关应当及时将其异常情形信息删除;整改不合格的,不予删除并书面反馈事业单位。

第四条 养老保险公司开展养老保障管理业务,应当遵守法律、行政法规和中国保监会等监管机构的规定,遵循自愿、公平、诚实信用原则,不得损害客户的合法权益和社会公共利益。

  二、提升专项债券发行市场化水平。省级财政部门应当根据专项债券发行规模、债券市场情况等因素,选择招标(含弹性招标)公开承销等方式组织专项债券发行工作。承销机构应当综合考虑同期限国债、政策性金融债利率水平及二级市场地方债券估值等因素决定投标价格,地方财政部门不得以财政存款等对承销机构施加影响人为压价。对于采用非市场化方式干预地方债券发行定价的,一经查实,财政部将予以通报。

  (一)组织机构及其产生办法、职责和议事规则;

第二章 业务规范

  为加快地方政府专项债券(以下简称专项债券)发行和使用进度,更好地发挥专项债券对稳投资、扩内需、补短板的作用,现就做好专项债券发行工作有关事宜通知如下:

  上级登记管理机关可以委托下级登记管理机关进行监督检查。

(一)流动性资产的投资余额不得低于投资组合价值的5%;

  三、优化债券发行程序。省级财政部门应当不迟于发行前7个工作日,与发行场所协商地方债券(包括一般债券、专项债券,下同)发行时间,发行场所原则上应当按照“先商先得”的方式给予确认。各发行场所要加强沟通,避免不同省份在同一时段窗口发行地方债券,防止集中扎堆发行;需财政部进行协调的,请及时与财政部联系。本文印发前,省级财政部门已向财政部备案发行时间的,按既定时间发债。各地可在省内集合发行不同市、县相同类型专项债券,提高债券发行效率。财政部不再限制专项债券期限比例结构,各地应当根据项目建设、债券市场需求等合理确定专项债券期限。当债券发行现场不在北京时,财政部授权发债地区省级财政部门不迟于发行前3个工作日,书面通知当地财政监察专员办事处派出发行现场观察员。

  (八)需要由章程规定的其他事项。

(一)变更备案报送材料清单表,加盖公司公章;

  六、加强债券信息报送。为监测地方债券发行情况,请省级财政部门于今年每月底前,向财政部报送下月分旬新增专项债券发行计划,8月发行计划于8月20日前报送;不迟于债券发行前6个工作日报送地方债券发行时间、规模、品种和期限结构等计划安排。

  登记管理机关可以采取调查询问、现场检查等方式开展调查。经调查确认事业单位存在违法违规行为的,登记管理机关应当按照国家有关规定和本办法进行处理,并将事业单位违法违规情况和被处理情况通报举办单位。

第五条 养老保险公司开展养老保障管理业务,应当充分了解委托人的需求,遵循风险匹配原则,充分发挥养老保险公司在受托管理、账户管理、投资管理、风险管理和年金给付等方面的综合优势,向委托人提供合适的产品和服务。

  四、简化债券信息披露流程。省级财政部门应当及时在本单位门户网站、中国债券信息网等网站披露地方债券发行相关信息,不再向财政部备案需公开的信息披露文件。省级财政部门对信息披露文件的合规性、完整性负责,要严格落实专项债券对应项目主管部门和市县责任,督促其科学制定项目融资与收益自求平衡方案。信息披露情况作为财政部评价各地地方债券发行工作的重要参考。

  事业单位开展活动的资金往来,应当使用经登记管理机关备案的银行账户,不得使用其他组织或者个人的银行账户。

投资组合建立初期、10个工作日内赎回比例超过投资组合价值10%时、投资组合清算期间,投资组合可以突破上述有关流动性管理的比例限制,但应在30个工作日内调整至规定范围内。

  五、加快专项债券资金拨付使用。各级财政部门应当及时安排使用专项债券收入,加快专项债券资金拨付,防范资金长期滞留国库,尽早发挥专项债券使用效益。有条件的地方在地方债券发行前,可对预算已安排的债券资金项目通过调度库款周转,加快项目建设进度,待债券发行后及时回补库款。

  省 长

委托人为团体客户的,个人受益人离职后,其个人账户可以在原养老保障管理基金管理人设置的保留账户继续管理。

  一、加快专项债券发行进度。各级财政部门应当会同专项债券对应项目主管部门,加快专项债券发行前期准备工作,项目准备成熟一批发行一批。省级财政部门应当合理把握专项债券发行节奏,科学安排今年后几个月特别是8、9月发行计划,加快发行进度。今年地方政府债券(以下简称地方债券)发行进度不受季度均衡要求限制,各地至9月底累计完成新增专项债券发行比例原则上不得低于80%,剩余的发行额度应当主要放在10月份发行。

  第二十一条 事业单位应当制定国有资产管理办法。

(三)国家规定的其他情形。

发布日期:2018-8-14

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各养老保险公司:

  各省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅(局),新疆生产建设兵团财政局,中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司,上海证券交易所、深圳证券交易所,有关金融机构:

  (三)宗旨和业务范围变化;

第三章 投资管理

  (五)财务会计报告的编制、审定制度;

第二条 本办法所称养老保险公司,是指经中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)批准设立并依法登记注册的商业养老保险公司。

  第三章 活动准则和资产管理

(三)托管费。托管费是资产托管人为养老保障管理基金提供基金托管服务的运营成本。托管费每年按照当年养老保障管理基金净值的一定比例收取,或根据管理形式及服务类型采取定额收费的形式收取。

  第七条 事业单位应当自审批机关作出批准决定之日起60日内,向登记管理机关提出设立登记申请。申请材料齐全的,登记管理机关应当在30日内作出准予或者不予登记的决定。准予登记的,发给《事业单位法人证书》;不予登记的,应当书面说明理由。

第五章 监督管理

  第二十三条 事业单位接受境外捐赠、开展对外合作和加入国际组织等,应当遵守国家有关规定。

(一)建立、维护委托人和受益人账户信息,并向委托人和受益人提供账户查询服务;

  第四章 信息公开

开放式投资组合是指基金份额总额不固定,基金份额可以在养老保障管理合同约定的时间和场所缴费或者领取;封闭式投资组合是指基金份额总额在养老保障管理合同约定的封闭期限内固定不变,基金份额不得提前申请领取。

  第十四条 事业单位登记事项出现下列情形之一的,应当自情形出现之日起30日内,向登记管理机关提出变更登记申请:

(二)养老保障管理基金管理人职责终止时;

  2018年2月9日

养老保险公司开展个人养老保障管理业务,应当要求个人委托人提供下列材料:

  第三十六条 本办法未规定的事项,《事业单位登记管理暂行条例实施细则》等相关规定有规定的,从其规定。

(四)主要投资政策变更;

  (二)法定代表人改变;

(四)管理费用收取情况;

  事业单位取得的合法收入应当按照国家规定使用,不得私分、挪用、截留或者侵占。

(七)财务管理办法;

  (三)未按照规定时限报送并公开年度报告,或者年度报告隐瞒真实情况、弄虚作假的;

(十)中国保监会规定的其他材料。

  业务主管单位、举办单位、其他行政管理部门及其工作人员违反本办法的,由其主管部门或者上级行政机关责令改正;情节严重的,依法追究相关人员责任;涉嫌犯罪的,移送司法机关依法处理。

(四)最近三年未受过重大处罚;

  第九条 事业单位住所按照所在市、县、乡(镇)街道门牌号码等详细地址登记。事业单位除登记住所外还有其他办公地点的,应当在年度报告中说明。

第三十六条 养老保障管理基金投资账户的资产配置范围包括流动性资产、固定收益类资产、上市权益类资产、基础设施投资计划、不动产相关金融产品、其他金融资产。流动性资产、固定收益类资产、上市权益类资产、基础设施投资计划、不动产相关金融产品、其他金融资产的分类和定义遵照中国保监会资金运用相关监管规定。

  第二条 本办法适用于本省行政区域内事业单位登记和管理工作。

第四十八条 养老保险公司开展个人养老保障管理业务,应对发行的每一期产品按管理费收入10%的比例计提风险准备金,计提总额达到养老保险公司上年度管理个人养老保障管理业务总规模的1%时,不再计提。计提的风险准备金专门用于赔偿因投资管理机构违法违规、违反受托管理合同、未尽责履职等原因给养老保障基金财产或受益人造成的损失。

  机构编制管理机关可以根据评价情况,向举办单位或者相关业务主管单位提出调整事业单位机构编制和职能的建议。

生效日期:2015-7-30

  (五)涂改、出租、出借《事业单位法人证书》或者出租、出借单位印章的;

第四十七条 养老保险公司应当合理控制短期个人养老保障管理产品业务规模,年度新增业务规模应与公司的资本实力相匹配。

  登记管理机关应当制定登记操作规范并向社会公开,提供高效便捷服务。

第三条 本办法所称养老保障管理业务,是指养老保险公司作为管理人,接受政府机关、企事业单位及其他社会组织等团体委托人和个人委托人的委托,为其提供养老保障以及与养老保障相关的资金管理服务,包括方案设计、受托管理、账户管理、投资管理、待遇支付、薪酬递延、福利计划、留才激励等服务事项。

  建立法人治理结构的事业单位章程还应当载明下列事项:

第五十五条 养老保险公司按照本办法有关规定和合同约定发生外部审计的,应当自收到外部审计机构出具的审计报告之日起的30日内向中国保监会报送审计报告。

  第二十七条 有下列情形之一的事业单位,登记管理机关应当将其列入异常情形名录,并在省登记管理机关统一的信息平台向社会公示:

中国保监会

  县级以上人民政府有关部门是其主管行业、业务范围内事业单位的业务主管单位,在其职责范围内开展业务监督管理工作。

第五十九条 养老金管理公司开展养老保障管理业务,应遵守本办法规定。

  第一章 总则

第四十一条 养老保险公司设立的封闭式投资组合应当满足产品与投资资产配置独立性、期限结构匹配性要求。

  (二)对事业单位的年度报告进行保密审查,并出具审查意见;

(三)为养老保障管理基金承担风险买断合同的总金额不超过上一年度经审计的净资产的10倍;

  第三十三条 任何单位和个人对事业单位违法开展活动的行为,可以向登记管理机关、业务主管单位、举办单位投诉举报,相关单位应当依法受理并处理。

另类金融产品是指传统的存款、股票、债券、证券投资基金等之外的金融产品。

  第三十条 举办单位应当履行下列监管责任:

文  号:保监发〔2015〕73号

  (二)年度报告;

第七条 养老保险公司开展养老保障管理业务,应当具备完善的公司治理结构、健全的内部控制制度、科学的投资决策体系以及规范的业务操作流程。

  (一)名称、住所、性质、经费来源、开办资金和举办单位;

(三)资产托管及投资监督情况;

  (四)《事业单位法人证书》超过有效期的;

(七)妥善保存养老保障管理业务有关记录;

  (八)未按照规定使用银行账户的;

第三十条 养老保险公司应当通过公司网站或指定网站向个人委托人披露个人养老保障管理产品信息,并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。应向个人委托人披露的个人养老保障管理产品信息包括:

  第二章 登记

第四十五条 在与委托人签订受托管理合同时,养老保险公司应当向委托人提供投资风险提示函,充分揭示投资风险,包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险及其他风险,以及上述风险的含义、特征、可能引起的后果,并要求委托人对投资风险提示函内容进行确认。确认方式包括书面确认或网络实名验证确认等。

  (一)名称改变;

第二十六条 养老保险公司为个人受益人设立个人账户的,应当与委托人明确约定权益归属原则和领取支付条件,其中对于个人受益人本人缴费部分的权益,应当全额计入个人缴费账户。

  事业单位应当对公示信息的真实性、完整性负责。

(六)定期编制并向委托人提供养老保障管理报告;

  第三十五条 登记管理机关及其工作人员在履行事业单位登记管理职能中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的,由上级机关责令改正;造成严重后果的,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分;涉嫌犯罪的,移送司法机关依法处理。

(八)业务管理办法;

  (七)未按照规定接受和使用捐赠、资助的;

第一章 总 则

  (一)举办单位或者行政机关确认承接拟申请注销登记事业单位的资产及债权债务等的证明;

第六十条 本办法自下发之日起施行。《养老保障管理业务管理暂行办法》(保监发〔2013〕43号)同时废止。

  (二)按照国家规定运用国有资产组织收入形成的资产;

产品备案材料包括以下文件:

  有下列情形之一的,视同具备清算报告的效力:

第三方合格机构应当满足以下条件:

  (五)法律法规规定应当公开的其他信息。

经营商业保险业务的养老保险公司,受托管理的封闭式短期个人养老保障管理业务的年度新增规模不得超过公司上一年度末偿付能力溢额的10倍;不经营商业保险业务的养老保险公司,受托管理的封闭式短期个人养老保障管理业务的年度新增规模不得超过公司上一年度末公司净资产的10倍。

  第十一条 事业单位的主要负责人经登记管理机关核准登记,取得事业单位法定代表人资格。事业单位的主要负责人应当由有权机关任命或者事业单位决策机构选举、任命。

第十九条 团体养老保障管理产品名称应符合以下格式:养老保险公司名称+说明性文字+单一型或集合型+团体养老保障管理产品,个人养老保障管理产品名称应符合以下格式:养老保险公司名称+说明性文字+个人养老保障管理产品。其中,养老保险公司名称可以用全称或简称;说明性文字由各养老保险公司自定,字数不得超过10个。

  第三十七条 本办法自2018年3月31日起施行。

养老保险公司为养老保障管理基金购买风险买断合同的,应当在受托管理合同或投资风险提示函中向委托人充分揭示购买风险买断合同后养老保障管理基金仍然存在投资损失的风险。

  清算报告内容应当包括:事业单位概况、清算依据、清算组组成、通知债权人和发布拟申请注销登记公告情况、资产负债情况、资产评估情况、债权债务处理情况、资产确认情况、完税情况以及其他需要说明的情况,清算中经过审计的应当包括清算审计情况。

(六)产品可行性报告;

文  号:广东省人民政府令2018年第252号

第十五条 养老保险公司可以自行开展养老保障管理业务的各项工作,也可以委托其他合格金融机构承担部分管理人职责,但应当对其承接的养老保障管理业务承担最终责任。

  第十九条 事业单位开展业务活动需要取得行业许可的,应当依照有关法律、法规的规定,向相关业务主管单位申请办理。

(十)法律、行政法规和中国保监会等监管机构规定禁止的其他行为。

  第七章 附则

(二)管理人变更;

发布日期:2018-2-9

(二)养老保障管理产品合同文本;

  (三)协助登记管理机关调查处理事业单位涉嫌违反国家有关规定和本办法的行为。

(二)向客户做出保证其资金本金不受损失或者承担损失的承诺;

  (二)未按照核准登记的宗旨和业务范围开展活动的;

第五十三条 发生以下情形之一的,养老保险公司应当选择会计师事务所对养老保障管理业务进行外部审计,相应的审计费用可以列入基金的运营成本。

  (九)未按照规定组织清算的;

(二)上一年度经审计的净资产不低于20亿元人民币;

  机构编制管理机关或者举办单位组织开展评价时,可以委托第三方机构进行。

(六)中国保监会规定的其他材料。

  事业单位应当强化公益属性,提高公共产品和服务的供给能力和质量。

第三十三条 养老保险公司应当加强养老保障管理业务销售人员管理,销售人员应满足以下要求:

  (四)其他依法确认为国有资产并由其占有、使用的资产。

(一)《养老保障管理产品备案报送材料清单表》,加盖公司公章;

  (一)对事业单位的活动进行监督、指导;

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