专利基础数据资源申请暂行办法,证券公司客户资料管理规范

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发文单位:中国证券监督管理委员会

发文单位:国家知识产权局办公室

发文单位:中国证券监督管理委员会

文  号:证监会公告[2014]56号

文  号:国知办发办字〔2014〕45号

文  号:证监会公告[2014]49号

发布日期:2014-12-26

发布日期:2014-12-9

发布日期:2014-11-19

生效日期:2014-12-26

生效日期:2014-12-10

现公布《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》及配套《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务信息披露指引》、《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引》,自公布之日起施行。

现公布金融行业推荐性标准《证券公司客户资料管理规范》(JR/T 0110—2014),自公布之日起施行。

各省、自治区、直辖市、计划单列市、副省级城市、新疆生产建设兵团知识产权局;局机关各部门,专利局各部门,局直属各单位、各社会团体:

中国证监会

中国证监会 2014年12月26日

为使社会公众更加便捷地获得专利基础数据资源,促进专利的创造和运用,规范专利基础数据资源申请流程,制定《专利基础数据资源申请暂行办法》,经局批准,现予印发。

2014年11月19日

www.8522.com ,附件:《证券公司客户资料管理规范》.pdf

特此通知。

附件1:《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》.pdf

国家知识产权局办公室

ICS 03.060 A 11 备案号 JR

2014年12月9日

附件2:《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务信息披露指引》.pdf

中 华 人 民 共 和 国 金 融 行 业 标 准 JR/T 0110—2014

专利基础数据资源申请暂行办法

证券公司客户资料管理规范

第一条 为使社会公众更加便捷地获得专利基础数据资源,促进专利的创造和运用,规范专利基础数据资源申请流程,制定本办法。

附件3:《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引》.pdf

The standard of customer information management for securities companies

第二条 专利基础数据资源是指由各国家、地区或组织的知识产权机构提供的未经加工和处理的专利数据资源。

2014 - 12 - 26发布 2014 - 12 - 26实施

第三条 专利数据服务试验系统(以下简称“系统”)是为社会公众提供专利基础数据资源的更新数据服务平台。

证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定

中国证券监督管理委员会 发 布 JR/T 0110—2014

第四条 依据国家政策和与其他国家、地区或组织签署的协议,系统提供专利基础数据资源,包括著录项目、申请公布和授权公告等数据(详见附件),如有变更将及时在系统中公布。

第一章总则

目 次

第五条 为保障系统的服务质量,采用由两个服务方分别提供服务站点的服务方式。

第一条为了规范证券公司、基金管理公司子公司等相关主体开展资产证券化业务,保障投资者的合法权益,根据《证券法》、《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法

前 ............................................................................... III

第六条 各服务站点均提供网页网站服务、文件传输站点服务、数据服务、咨询服务和日常管理等服务内容。

》和其他相关法律法规,制定本规定。

引言 ................................................................................. V

第七条 用户可以任选一个服务站点,注册成为其系统用户,获得该服务站点的各项服务。

第二条本规定所称资产证券化业务,是指以基础资产所产生的现金流为偿付支持,通过结构化等方式进行信用增级,在此基础上发行资产支持证券的业务活动。开展资产证券化业务的证券公司须具备客户资产管理业务资格,基金管理公司子公司须由证券投资基金管理公司设立且具备特定客户资产管理业务资格。

1 范围 .............................................................................. 1

第八条 用户应保证注册时提交信息的真实性和准确性,注册信息将作为协议签订时材料核对的依据。

第三条本规定所称基础资产,是指符合法律法规规定,权属明确,可以产生独立、可预测的现金流且可特定化的财产权利或者财产。基础资产可以是单项财产权利或者财产,也可以是多项财产权利或者财产构成的资产组合。前款规定的财产权利或者财产,其交易基础应当真实,交易对价应当公允,现金流应当持续、稳定。基础资产可以是企业应收款、租赁债权、

2 规范性引用文件 .................................................................... 1

第九条 用户在系统中选择所需下载的专利数据资源并提交申请后,应打印由系统生成的《数据使用协议》(以下简称“协议”),连同协议附件《申请数据资源清单》和单位(个人)证明文件复印件,签字盖章后一并寄送至服务方。

信贷资产、信托受益权等财产权利,基础设施、商业物业等不动产财产或不动产收益权,以及中国证监会认可的其他财产或财产权利。

3 术语和定义 ........................................................................ 1

第十条 服务方在收到纸质协议后,将会在3到5个工作日内发送电子邮件通知材料核对结果,并为材料核对无误的用户分配数据下载账号和密码,寄回服务方签署的协议文本。

第四条证券公司、基金管理公司子公司通过设立特殊目的载体开展资产证券化业务适用本规定。前款所称特殊目的载体,是指证券公司、基金管理公司子公司为开展资产证券化业务专门设立的资产支持专项计划(以下简称专项计划)或者中国证监会认可的其他特殊目的载体。

4 管理原则 .......................................................................... 2

第十一条 用户可使用分配的数据下载账号和密码,登录该服务方文件传输服务站点下载申请资源的更新数据。

第五条因专项计划资产的管理、运用、处分或者其他情形而取得的财产,归入专项计划资产

5 管理体系 .......................................................................... 2

第十二条 用户不得将通过系统获得的全部或部分专利基础数据资源原样提供给第三方。

。因处理专项计划事务所支出的费用、对第三人所负债务,以专项计划资产承担。专项计划资产独立于原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人的固有财产。原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人因依法解散、被依法撤销或者宣告破产等原因进行清算的,

6 管理流程 .......................................................................... 3

第十三条 用户如需变更《申请数据资源清单》,须在系统中提交变更请求,2个工作日内由服务方确认,根据变更通知下载变更后的数据,协议附件《申请数据资源清单》将以系统中最后一次确认的变更结果为准。

专项计划资产不属于其清算财产。

7 信息系统 .......................................................................... 5

第十四条 用户可以通过邮件和电话等多种渠道向服务方咨询专利基础数据资源服务相关事宜,反馈系统使用过程中发现的数据或系统问题。

第六条原始权益人是指按照本规定及约定向专项计划转移其合法拥有的基础资产以获得资金的主体。管理人是指为资产支持证券持有人之利益,对专项计划进行管理及履行其他法定及约定职责的证券公司、基金管理公司子公司。托管人是指为资产支持证券持有人之利益

8 内部控制 .......................................................................... 5

第十五条 本办法由国家知识产权局专利局自动化部负责解释。

,按照规定或约定对专项计划相关资产进行保管,并监督专项计划运作的商业银行或其他机构。

参考文献 ............................................................................. 6

第十六条 本办法自2014年12月10日起施行。本办法施行前发布的有关文件与本办法不一致的,按照本办法执行。

第七条管理人管理、运用和处分专项计划资产所产生的债权,不得与原始权益人、管理人、

I JR/T 0110—2014

附件:专利数据资源目录

托管人、资产支持证券投资者及其他业务参与人的固有财产产生的债务相抵销。管理人管理

II JR/T 0110—2014

责任编辑:winema

、运用和处分不同专项计划资产所产生的债权债务,不得相互抵销。

前 言

第八条专项计划资产应当由具有相关业务资格的商业银行、中国证券登记结算有限责任公司

本标准按照GB/T 1.1-2009给出的规则起草。

、具有托管业务资格的证券公司或者中国证监会认可的其他资产托管机构托管。

本标准由全国金融标准化技术委员会证券分技术委员会(SAC/TC 180/SC4)提出。

第二章原始权益人、管理人及托管人职责

本标准由全国金融标准化技术委员会(SAC/TC 180)归口。

第九条原始权益人不得侵占、损害专项计划资产,并应当履行下列职责:

本标准起草单位:中国证券监督管理委员会、兴业证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司。

(一)依照法律、行政法规、公司章程和相关协议的规定或者约定移交基础资产;

本标准主要起草人:王恺、郑城美、刘斌、魏东晞、俞枫、谢坚、唐硕、陈枫、杨晓华、蒋佑炜、

(二)配合并支持管理人、托管人以及其他为资产证券化业务提供服务的机构履行职责;

赵建林、贾淑芳。

(三)专项计划法律文件约定的其他职责。

III JR/T 0110—2014

第十条原始权益人向管理人等有关业务参与人所提交的文件应当真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;原始权益人应当确保基础资产真实、合法、有效,不

IV JR/T 0110—2014

存在虚假或欺诈性转移等任何影响专项计划设立的情形。

引 言

第十一条业务经营可能对专项计划以及资产支持证券投资者的利益产生重大影响的原始权人(以下简称特定原始权益人)还应当符合下列条件:

客户资料是证券公司服务客户过程中获取和产生的重要信息,是客户进行证券投资的重要凭证,是证券公司开展营销和服务的重要基础,是监管机构实施监管的重要依据。为规范证券公司对客户资料的管理,保护证券公司客户合法权益,促进证券市场健康发展,根据《证券法》和其他相关法律、行政法规制定本规范。

(一)生产经营符合法律、行政法规、特定原始权益人公司章程或者企业、事业单位内部规章文件的规定;

V JR/T 0110—2014

(二)内部控制制度健全;

VI JR/T 0110—2014

(三)具有持续经营能力,无重大经营风险、财务风险和法律风险;

证券公司客户资料管理规范

(四)最近三年未发生重大违约、虚假信息披露或者其他重大违法违规行为;

1 范围

(五)法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。上述特定原始权益人,在专项计划存续期间,应当维持正常的生产经营活动或者提供合理的支持,为基础资产产生预期现金流提供必要的保障。发生重大事项可能损害资产支持证券投资者利益的,应当及时书面告知管理人。

本标准规定了证券公司对其客户资料进行管理的原则、体系、流程、信息系统及内部控制的要求。

第十二条管理人设立专项计划、发行资产支持证券,除应当具备本规定第二条第二款的相关资格外,还应当符合以下条件:

本标准适用于证券公司开展业务经营过程中所涉及对客户资料的管理过程。

(一)具有完善的合规、风控制度以及风险处置应对措施,能有效控制业务风险;

2 规范性引用文件

(二)最近1年未因重大违法违规行为受到行政处罚。

下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件,仅所注日期的版本适用于本文

第十三条管理人应当履行下列职责:

件。凡是不注日期的引用文件,其最新版本(包括所有的修改单)适用于本文件。

(一)按照本规定及所附《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引》(以下简称《尽职调查指引》)对相关交易主体和基础资产进行全面的尽职调查,可聘请具有从事证券期货相关业务资格的会计师事务所、资产评估机构等相关出具专业意见;

JR/T 0059—2010 证券期货经营机构信息系统备份能力标准

(二)在专项计划存续期间,督促原始权益人以及为专项计划提供服务的有关机构,履行法律规定及合同约定的义务;

JR/T 0099—2012 证券期货业信息系统运维管理规范

(三)办理资产支持证券发行事宜;

JR/T 0067—2011 证券期货业信息系统安全等级保护测评要求(试行)

(四)按照约定及时将募集资金支付给原始权益人;

JR/T 0060—2010 证券期货业信息系统安全等级保护基本要求(试行)

(五)为资产支持证券投资者的利益管理专项计划资产;

3 术语和定义

(六)建立相对封闭、独立的基础资产现金流归集机制,切实防范专项计划资产与其他资产混同以及被侵占、挪用等风险;

下列术语和定义适用于本文件。

(七)监督、检查特定原始权益人持续经营情况和基础资产现金流状况,出现重大异常情况的,管理人应当采取必要措施,维护专项计划资产安全;

3.1

(八)按照约定向资产支持证券投资者分配收益;

证券公司客户资料 customer information for securities company

(九)履行信息披露义务;

本标准所称证券公司客户资料是指证券公司与客户往来过程中所获得的重要客户资料,包括但不限

(十)负责专项计划的终止清算;

于客户基本信息、业务凭证和交易记录等。以下简称客户资料。

(十一)法律、行政法规和中国证监会规定以及计划说明书约定的其他职责。

3.2

第十四条管理人不得有下列行为:

存储介质 storage media

(一)募集资金不入账或者进行其他任何形式的账外经营;

证券公司用于存储客户资料的载体,一般分为电子和纸质两类。

(二)超过计划说明书约定的规模募集资金;

3.3

(三)侵占、挪用专项计划资产;

纸质客户资料 papery customer information

(四)以专项计划资产设定担保或者形成其他或有负债;

以纸张为载体,以书写、打印等方式记录的客户资料。

(五)违反计划说明书的约定管理、运用专项计划资产;

3.4

(六)法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。

电子客户资料 electronic customer information 以磁带、磁盘、光盘等为载体,以数码形式记录的,并依赖计算机等数字设备阅读、处理的客户资料。

第十五条管理人应当为专项计划单独记账、独立核算,不同的专项计划在账户设置、资金划拨、账簿记录等方面应当相互独立。

3.5

第十六条管理人应当针对专项计划存续期内可能出现的重大风险,制订切实可行的风险控制措施和风险处置预案。在风险发生时,管理人应当勤勉尽责地执行风险处置预案,最大程度

客户信息 primary customer information 客户身份信息、资产状况、风险承受能力及其他反映客户基本属性的记载。

地保护资产支持证券投资者利益。

3.6

第十七条有下列情形之一的,管理人应当在计划说明书中充分披露有关事项,并对可能存在的风险以及采取的风险防范措施予以说明:

业务凭证 business record 客户办理业务过程中产生的业务信息记载。至少包括客户标识、业务内容、业务办理时间等信息。

(一)管理人持有原始权益人5%以上的股份或出资份额;

1 JR/T 0110—2014

(二)原始权益人持有管理人5%以上的股份或出资份额;

3.7

(三)管理人与原始权益人之间近三年存在承销保荐、财务顾问等业务关系;

交易记录 deal record 客户通过证券公司进行各类证券交易所产生的信息记载。至少包括客户标识、交易标的物、交易价格、交易数量、交易时间等信息。

(四)管理人与原始权益人之间存在其他重大利益关系。

3.8

第十八条管理人与原始权益人存在第十七条所列情形,或者管理人以自有资金或者其管理的资产管理计划、其他客户资产、证券投资基金认购资产支持证券的,应当采取有效措施,

客户资料核心信息系统 key customer information system 承担客户资料收集功能的系统以及客户资料集中管理和集中存储的系统。

防范可能产生的利益冲突。管理人以自有资金或其管理的资产管理计划、其他客户资产、

3.9

证券投资基金认购资产支持证券的比例上限,由其按照有关规定和合同约定确定。

客户资料相关信息系统 customer information related system 客户资料核心信息系统和其他存储、查询客户资料的信息系统。

第十九条专项计划终止的,管理人应当按照计划说明书的约定成立清算组,负责专项计划资产的保管、清理、估价、变现和分配。管理人应当自专项计划清算完毕之日起10 个工作日内,向托管人、资产支持证券投资者出具清算报告,并将清算结果向中国证券投资基金业协会(以下简称中国基金业协会)报告,同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构。管理人应当聘请具有证券期货相关业务资格的会计师事务所对清算报告出具审计意见。

4 管理原则

第二十条专项计划变更管理人,应当充分说明理由,并向中国基金业协会报告,同时抄送变更前后对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构。管理人出现被取消资产管理业务资格

4.1 准确性原则

、解散、被撤销或宣告破产以及其他不能继续履行职责情形的,在依据计划说明书或者其他相关法律文件的约定选任符合本规定要求的新的管理人之前,由中国基金业协会指定临时管理人。计划说明书应当对此作出明确提示。

证券公司应采取有效措施对客户资料的真实性进行审核验证,详实、准确记载客户的相关信息。

第二十一条管理人职责终止的,应当及时办理档案和职责移交手续。管理人完成移交手续前

4.2 完整性原则

,应当妥善保管专项计划文件和资料,维护资产支持证券投资者的合法权益。管理人应当自完成移交手续之日起5个工作日内,向中国基金业协会报告,同时抄送对移交双方有辖区监管权的中国证监会派出机构。

证券公司应制定切实可依的标准要求,确保客户资料在收集、保管、利用等各环节无缺失、损毁。

第二十二条托管人办理专项计划的托管业务,应当履行下列职责:

4.3 安全性原则

(一)安全保管专项计划相关资产;

证券公司应建立科学、完整、严密的安全管理机制,任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损客户资料。

(二)监督管理人专项计划的运作,发现管理人的管理指令违反计划说明书或者托管协议约定的,应当要求改正;未能改正的,应当拒绝执行并及时向中国基金业协会报告,同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构;

4.4 保密性原则

(三)出具资产托管报告;

证券公司应对客户资料予以保密,非依法律法规规定、监管报送、客户同意或者因客户身份识别的需要,不得向任何单位和个人提供。

(四)计划说明书以及相关法律文件约定的其他事项。

5 管理体系

第三章专项计划的设立及备案

5.1 组织管理

第二十三条法律法规规定基础资产转让应当办理批准、登记手续的,应当依法办理。法律法规没有要求办理登记或者暂时不具备办理登记条件的,管理人应当采取有效措施,维护基础资产安全。基础资产为债权的,应当按照有关法律规定将债权转让事项通知债务人。

证券公司应建立统一领导、分级管理的客户资料管理体系。

第二十四条基础资产不得附带抵押、质押等担保负担或者其他权利限制,但通过专项计划相关安排,在原始权益人向专项计划转移基础资产时能够解除相关担保负担和其他权利限制的

证券公司应指定部门或机构全面负责公司客户资料管理,指导、监督分支机构客户资料的管理工作。

除外。

5.2 制度建设

第二十五条以基础资产产生现金流循环购买新的同类基础资产方式组成专项计划资产的,

证券公司应建立健全客户资料管理相关制度,内容包括但不限于流程管理、权限管理、人员管理、系统管理、内部控制、保密制度等。

专项计划的法律文件应当明确说明基础资产的购买条件、购买规模、流动性风险以及风险控制措施。

5.3 人员管理

第二十六条基础资产的规模、存续期限应当与资产支持证券的规模、存续期限相匹配。

证券公司应设立相应管理岗位负责组织、协调客户资料管理,做好客户资料的收集、保管、更新、利用、销毁、移交工作。

第二十七条专项计划的货币收支活动均应当通过专项计划账户进行。

证券公司对客户资料管理人员的要求包括但不限于上岗资格、岗位职责、执业行为、职责制衡、培训考核等事项。

第二十八条资产支持证券是投资者享有专项计划权益的证明,可以依法继承、交易、转让或出质。资产支持证券投资者不得主张分割专项计划资产,不得要求专项计划回购资产支持证

2 JR/T 0110—2014

券。资产支持证券投资者享有下列权利:

5.4 信息系统

(一)分享专项计划收益;

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